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第九百一十二章 honour一（第2页）

“据我目前了解到的情况，摩根家族与洛克菲勒家族的家族管理模式，非常不同。”

“洛克菲勒家族采用的家族办公室+家族信托的组合，雇用了一个一百多人的精英管理团队，管理着他们家族延续下来的惊人财富。”

“而摩根家族内部所谓的家族办公室和家族信托管理权，是建立在老摩根、茱莉和威斯勒三人的个人基础上，通过三人合力共同维持管理的。。”

“这两种模式，现在看来各有利弊。”

“但从我个人的角度来看，我更倾向于洛克菲勒家族管理财富的方式。”

大卫端着咖啡杯喝了一口，目光望着老马尔金露出思索的眼睛，缓缓说道。

“家族信托资产配置的理念，如今已经成为业内的核心、主流。”

“不把鸡蛋放在同一个篮子里，也成了大众普遍公认的投资逻辑。”

“所以让专业的人，做专业的事。”

“这句话更深一层的含义，是家族信托必须依靠现代资产投资组合理论（odernportfoiotheory简称pt）为代表的资产配置理念，根据既定的投资目标，确定资金在不同市场、不同资产类别、不同投资风格中，以不同投资期限和方式等方面的投资比例进行合理分配。。”

“这样做，不仅能争取在一定收益目标下寻求最高收益，还能降低投资风险，或在一定风险预期的目标下寻求最高收益。。”

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“而且作为家族信托的委托人，您和家族成员也可以参与到投资策略的制定。。”

“不！不用了。”老马尔金挥挥手打断了大卫，微笑着道。

“道理，我会和他们讲清楚。”

“至于让他们也参与进来，还是免了吧。”

“。。好！”大卫听到老马尔金如此果决的表态，心里最后绷紧的那根弦慢慢放松下来。

他沉吟了几秒，继续说道：“财富管理，只是家族信托作为金融工具的核心功能。”

“它还具有资产隔离、财富传承、婚姻财富规划、税务规划和保护隐私等基础性功能。”

“而且信托是唯一可以横跨货币市场、资本市场、实业投资三大领域的金融工具。”

“所以它才会受到无数级富豪家庭的青睐！”

“不过要是从更专业的角度来说，私人信托对于目前的西德里奇家族会更加适合一些。”

“私人？”

“它和家族信托的区别很大？”老马尔金拿起笔把这个词儿写在一张白纸上，追问道。

大卫放下咖啡杯抬手指了一下自己带来的文件，笑道。

“它在倒数几页。”

“哦，你继续。”老马尔金快翻看着文件资料。

“私人信托公司，一般是指在英属未经群岛、开满群岛、泽西岛等地运行的一种特殊的受托人制度。”

“对于委托人来说，如果在选择受托人时不信任家族以外的机构，或者委托人的家族企业属于珠宝、黄金、国际贸易等洗钱风险较高的行业，无法通过银行和信托机构的受托调查，就可以成立私人信托公司，专门为自己的资产提供信托服务。”

“这种私人信托公司的管理结构和一般公司基本相同，自然人和法人都可以成为私人信托公司的股东。”

“它可以由家族内部成员设立，只为单一家庭或关联人员提供服务。。”

“这样做不仅能解决受托人的道德风险问题，还可以控制家族资产和优化家族企业的管理结构，同时又具备资产隔离和财富传承的功能。”

“总而言之，私人信托公司是结合了公司和信托的优势，也是未来一百年内最佳的财富管理方式。”

“嗯。。”

“你重点讲讲它！”

“ok”

大卫从老马尔金的表情和言语中，得到了自己想要的答案，便更加放松的说道。

“私人信托公司的优势，大致可以被划分为四点～”

“它可以让委托人拥有更大的控制权；它可以成为一个顶层平台控制家族内各个企业和持有家族的各类资产；它的保密性更好；它的安全性也更高。”

“在这四点里面，我认为最重要的就是第二点！”

“因为它和普通信托公司相比更加灵活，也可以持有更多类型的资产。。”

（注：在这些金融专业知识方面，我就不再过多的细讲了。举例说明一下～目前在香江上市的内地公司中，有过oo家公司在设立家族信托时，选择利用私人信托公司来控制公司股权。它的灵活性、私密性和安全性，广受青睐！）

（另：非业内人士可能很少知道，国内金融行业的四大支柱为：银行、证券、保险和信托。

早在o年国内信托行业资金规模就已经达到万亿，过了保险业的万亿。

但直至去年，国内持有牌照的信托公司总共只有家，正在经营的有家，剩余家暴雷了。。

信托行业的种种乱象，如今已经引起了管理层的高度重视！至于更多的话，就不方便多说了。）

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